【以案说险】民间投融资中介的 “高息骗局”——新华保险商丘中支
发布时间：2025-06-09
张先生在某商业街看到一家名为 “XX 财富” 的民间投融资中介公司，工作人员宣称该公司与多家大型企业合作，能为投资者提供年化收益率高达 18% 的优质项目。张先生被高额回报吸引，在未详细核实公司资质及项目真实性的情况下，与该公司签订投资协议，投入30 万元。起初几个月，张先生确实按时收到利息，但半年后，公司突然人去楼空，张先生不仅未收回本金，还发现所谓的投资项目根本不存在，这才意识到自己遭遇诈骗，遂报警处理。从法律层面看，此类民间投融资中介公司往往缺乏金融监管部门的正规资质，其开展的投融资业务不受法律保护，投资者的权益难以得到有效保障。从资金流向分析，这些公司多以高息为诱饵，采用 “拆东墙补西墙” 的庞氏骗局模式，用新投资者的资金支付老投资者利息，一旦资金链断裂，投资者便血本无归。同时，多数投资者缺乏风险意识，轻信中介公司的虚假宣传，未对投资项目进行尽职调查，这也为不法分子提供了可乘之机。一是谨慎选择投资渠道，务必确认中介机构是否具备合法金融牌照，可通过国家企业信用信息公示系统、金融监管部门官网核实。二是摒弃 “高收益无风险” 的错误认知，牢记 “收益越高、风险越大” 的投资铁律，对年化收益率超过 10% 的项目保持高度警惕。三是仔细审查投资合同，切勿盲目签字，遇到模糊条款及时咨询专业人士。四是分散投资，避免将全部资金投入单一渠道，最大限度降低风险。
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